תכנון פיננסי לעסקים
תכנון פיננסי הוא אחד מן הכלים החשובים ביותר לכל בעל ובעלת עסק שרוצים לעבוד מתוך שליטה ולא מתוך תגובה.
זהו תהליך שמייצר מסלול ברור לעסק: תחזיות, תכנון הוצאות, ניתוח רווחיות, יעדים ושגרה של בקרה.
כאשר התכנון הפיננסי בנוי נכון, הוא הופך את ההתנהלות כולה ליציבה, צפויה וברורה, ובכך מאפשר תהליך קבלת החלטות שאיננו מבוסס על תחושות בטן. נטו נתונים אמיתיים.
המשמעות בפועל היא חיבור בין המספרים לבין המטרות העסקיות: איפה העסק נמצא היום, לאן הוא צריך להגיע, ומהם הצעדים המדויקים כדי להגיע לשם.
נעים להכיר, אילן בכור מנהל כספים בכיר (CFO)
מזה 28 שנים שאני מלווה חברות בע"מ, עסקים קטנים ובינוניים, עסקים משפחתיים וחברות שירותים, מסחר וקבלנות.
תכנון פיננסי הוא חלק מרכזי בעבודתי, בין אם מדובר בבניית תקציב שנתי, תכנון תזרים, יצירת תחזיות לטווח קצר וארוך או בניית מודלים שמותאמים בדיוק למבנה העסק.
ניסיוני מאפשר לי לראות את התמונה הרחבה של העסק, לזהות נקודות תורפה, לבנות תכנית פעולה פרקטית שמבוססת על נתונים אמינים, ולייצר ודאות שהופכת את הניהול היומיומי לפשוט וברור הרבה יותר.
מה כולל השירות?
התכנית הפיננסית שאני בונה לעסקים מותאמת אישית לכל עסק ועסק, ומבוססת על ניתוח נתונים ועל מטרות ההנהלה:
תחזיות הכנסות
תכנון הוצאות
ניתוח רווחיות
בדיקות כדאיות
בניית תקציב שנתי
תכנון לפי עונה / רבעון / שנה
הגדרת יעדים פיננסיים
מיפוי נקודות חולשה
בניית KPI לניהול ובקרה
לכל עסק נבנה מודל פיננסי שמותאם לתחום הפעילות, למבנה העלויות וליעדים העסקיים, מודל פשוט וברור שמאפשר שליטה אמיתית במספרים.
איך מתבצע תהליך העבודה?
כדי לבנות תכנון פיננסי שמשרת את העסק, אני אוסף ומנתח:
נתוני הכנסות והוצאות
מבנה עלויות מלא
נתוני שכר
דוחות רווח והפסד
תזרים קיים
תחזיות מכירה
נתונים מהלקוחות/פרויקטים
מטרות ויעדים
לאחר איסוף הנתונים, נבנית תכנית פיננסית מלאה הכוללת תחזיות, תקציב, תמחור ותהליך בקרה.
משך ההכנה לרוב נע בין מספר ימים לשבוע, זאת בהתאם להיקף ולמורכבות הנתונים.
רבים מלקוחותיי בוחרים להמשיך לליווי פיננסי שוטף, הכולל בקרה חודשית והתאמה של התוכנית למציאות בשטח. זו הדרך לוודא שהיעדים אינם נשארים על הנייר, אלא מיושמים בפועל.
הערך עבורכם
תכנון פיננסי לעסקים מייצר, לראות עיניי, שורה של יתרונות שמורגשים כבר בחודשים הראשונים:
ודאות
שליטה אמיתית בתזרים. כל זאת, תוך חיזוק יכולתו של העסק להימנע מסיכונים ומשברים.
עסקים שמתכננים את צעדיהם הפיננסיים באופן נכון, חווים שיפור ברווחיות, וצועדים לקראת צמיחה מבוקרת ובריאה.
סדר ובקרה
מה שנקרא – הבנה ברורה של "איפה הכסף".
השינוי המשמעותי ביותר הוא המעבר מעבודה שנערכת בשיטת "כיבוי שריפות" להתנהלות שמתוכננת מראש; כזו שמובילה את העסק קדימה.
האני מאמין שלי
תכנון פיננסי לעסקים חייב להיות ברור וישים.
המודלים שאני בונה פשוטים להבנה, הנתונים שקופים, והבקרה מובנית כך שלקוחותיי יודעים בכל רגע מה קורה בעסק ומה עליהם לעשות.
אני מאמין בדיוק, פשטות ושקיפות, וביכולת של כל עסק לעבוד מתוך סדר וודאות, ולא מתוך תחושת עומס או חוסר שליטה.
אם אתם רוצים לבנות תכנית פיננסית שמאפשרת ניהול יציב, החלטות נכונות וצמיחה מתוכננת, אשמח ללוות אתכם.
אילן בכור
מנהל כספים בכיר (CFO)
